¿Qué hay detrás de los despidos de seguros? –AM Best profundiza en los factores clave

La inteligencia artificial (IA) ha sido un tema de discusión tras las recientes noticias sobre lotes de despidos en la industria de seguros. Muchos gigantes de los seguros han anunciado importantes recortes de empleos como parte de las medidas de reducción de costos.

En un comentario, AM Best señaló que la IA eventualmente remodelará las ocupaciones en la industria, pero también enfatizó que, si bien la IA ha aumentado la productividad de las aseguradoras, no es la causa principal de los despidos recientes.

AM Best dijo que es demasiado pronto para decir que la IA es la razón detrás de las recientes pérdidas de empleos en algunas compañías de seguros, y describió este momento como la “etapa incipiente”.

Los datos de la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. revelaron que la tasa de contratación en la industria de seguros y campos relacionados se ha desacelerado a aproximadamente 1.100 puestos en octubre. Esto fue inferior en comparación con las cifras de septiembre, que muestran que se contrataron alrededor de 3.900 personas, así como con las cifras de julio, que muestran que las aseguradoras y empresas relacionadas contrataron a 8.300 trabajadores.

Cambios en el ciclo económico.

“Los recientes despidos probablemente caerían en la categoría cíclica, más que en la estructural”, según los analistas de AM Best.

El desempleo cíclico significa que las fluctuaciones en el empleo están impulsadas por el ciclo económico, mientras que el desempleo estructural se debe a la reducción de puestos tras cambios sistémicos o la adopción de tecnología.

Entre los más afectados por los despidos actuales se encuentran los redactores de líneas personales, dijeron los analistas. La inflación del costo de las pérdidas, la capacidad y los precios de los reaseguros y el creciente riesgo climático son algunos de los factores que presionan los índices de siniestralidad y los márgenes de suscripción de las aseguradoras. Los seguros de líneas personales también tienden a ser menos complejos y, por tanto, más receptivos a la automatización.

Mientras tanto, las líneas comerciales requieren un proceso de suscripción manual. La suscripción requiere mucho tiempo y recursos, por lo que una cotización puede tardar semanas en completarse y entregarse a la mayoría de las cuentas de alto valor. La IA ha ofrecido la oportunidad de automatizar algunos procesos de suscripción, como revisar y analizar la demografía y las preferencias de los clientes, de modo que la atención humana pueda dedicarse a las tareas más complejas y a la toma de decisiones finales.

“La proliferación de la IA ha llevado a la creación de nuevos empleos, a medida que crece la demanda de habilidades especializadas”, señalaron los analistas.

La IA tiene varias aplicaciones potenciales, incluida la creación de contenido de marketing, la prestación de servicio al cliente y el análisis de documentos legales.

“Aunque el impacto general de la IA generativa en el empleo sigue siendo incierto, es probable que cambie la forma en que funciona la sociedad, a medida que los empleados actuales aprendan a aprovechar el poder de esta tecnología en desarrollo”, dijeron los analistas.

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